¿Qué es el trading y cómo invertir con él?

La creación y popularización de los distintos brókers digitales, así como la progresiva simplificación de sus plataformas, han hecho que en la actualidad hacer trading esté al alcance de los usuarios más diversos. Cualquiera puede elegir uno de estos operadores, darse de alta y, una vez su perfil haya sido validado, comenzar a invertir.

Por lo tanto, cualquier persona que se dé de alta en un bróker y disponga de algunos ahorros puede empezar a hacer trading para tratar de conseguir beneficios. Otra cosa es que esto sea recomendable para todos los usuarios.

Los mercados de inversión son escenarios complejos, en los que las fluctuaciones de precios dependen de multitud de factores, algunos predecibles y otros totalmente imprevisibles. Incluso las personas con sólidos conocimientos y experiencia en este ámbito pueden perder dinero, tanto porque sus pronósticos no sean acertados como por algún hecho fortuito que dé al traste con esos análisis.

De esta forma, si se trata de un ámbito arriesgado incluso para los expertos, ¿cuánto no lo será para quienes no tengan conocimientos ni experiencia? Así pues, aunque el usuario tenga la posibilidad y el dinero para empezar a hacer trading de forma inmediata, es muy recomendable que antes de lanzarse a invertir siga una serie de pasos para tratar de reducir los riesgos y mejorar sus perspectivas de obtener beneficios.

El primer paso debe ser la formación: aprender cómo funcionan los mercados de inversión, los activos en los que se quiera invertir, las variables que afectan a sus precios, sus riesgos, sus horarios de actividad y cómo procesar toda esta información de la forma más acertada posible para hacer un análisis fiable de la situación y empezar a operar con un criterio bien formado. Según datos de la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV), alrededor del 90% de los traders sin conocimientos financieros sólidos pierden dinero, mientras que ese porcentaje baja al 75% en el caso de inversores bien formados y con experiencia. Aunque en ambos casos las cifras son elevadas, la diferencia que se puede apreciar es clara.

Una vez el usuario hayan conseguido los conocimientos necesarios sobre los mercados de inversión y los activos financieros, el siguiente paso que debería dar es crear diferentes estrategias de compraventa y de contención de riesgos. Estos planes, además de ser una guía informada y estudiada de actuación, le servirán para proceder con la cabeza fría en momentos de tensión en los que es habitual dejarse llevar por la pasión del momento.

Por ejemplo, es buena idea establecer un límite de pérdidas aceptables para vender si el precio de un producto está cayendo, de tal forma que se puedan contener el daño antes de que sea demasiado grave. O, por el contrario, fijar un valor de ganancias suficientes por encima del cual deshacerse del instrumento para asegurar la rentabilidad y no perder la oportunidad por esperar demasiado.

Tras establecer las estrategias de inversión y obtener los conocimientos adecuados, el último paso será estudiar el estado actual del mercado y los activos con los que se quiera operar, tanto a través de análisis técnicos propios o de expertos como mediante el rastreo de noticias, previsiones y rumores que puedan afectar al precio de los productos.

Todos estos pasos no son imprescindibles para empezar a hacer trading, pero se recomiendan encarecidamente pues con ellos el usuario podrá invertir con criterio informado y trabajar con base en datos objetivos y análisis rigurosos, lo que permite reducir los riesgos y aumenta las posibilidades de conseguir beneficios.

Los brókers son intermediarios de productos de inversión autorizados para emitir órdenes de compra y de venta de sus usuarios en los mercados financieros. Su principal misión es poner en contacto a personas e instituciones interesadas en adquirir o traspasar activos. Para poder hacer todo esto, deben haber obtenido una licencia de los organismos estatales competentes que les autoricen para ello.

La figura del bróker existe desde hace mucho tiempo. Antes de la llegada de internet, eran empresas o profesionales independientes que ofrecían sus servicios a inversores minoristas en sus oficinas físicas o a través de llamadas telefónicas. En la actualidad, sin embargo, la mayoría de ellos se han convertido en plataformas digitales en las que ponen a disposición de sus usuarios una gran cantidad de herramientas para que sean los propios usuarios los que lleven a cabo sus operaciones.

De esta forma, los clientes de los brókers actuales acceden a estas plataformas digitales como si de un comercio electrónico se tratase y buscar en ellas los activos que les interesen entre todos los que ofrecen. Es posible conectarse a ellas tanto en la versión web como mediante aplicaciones móviles.

Pero los brókers actuales no se limitan a ser una plataforma de compraventa, también ofrecen una importante cantidad de servicios adicionales a sus clientes que facilitan su operativa y les ayuda a invertir. Por ejemplo, dan a los usuarios la posibilidad de almacenar todos sus activos en la propia plataforma, de tal manera que, de querer traspasarlos, la venta se puede ordenar de inmediato para aprovechar las oportunidades que brinde el mercado. Muchos de ellos también proporcionan herramientas de análisis, gráficas en tiempo real, secciones de noticias relevantes (en algunos casos incluso se pueden personalizar en función del los intereses del inversor) y opiniones de expertos para poder investigar, estudiar y crear estrategias de inversión sin salir del bróker.

Hay que tener en cuenta, eso sí, que no todos los brókers ofrecen las mismas herramientas y servicios, al igual que no tienen disponibles los mismos activos (algunos, por ejemplo, no trabajan con Fórex o con criptomonedas), por lo que el inversor tendrá que informarse bien de todos estos aspectos a la hora de elegir la plataforma con la que desea operar.

Asimismo, los brókers tienen tarifas diferentes y ventajas especiales con las que buscan diferenciarse de la competencia (ausencia de comisiones en determinados activos, regalos de bienvenida, remuneración por el saldo no invertido, etc.) que se deben valorar al escoger entre una plataforma y otra, pues pueden suponer un importante beneficio para el bolsillo del usuario.

En lo que se refiere a su seguridad, los brókers de confianza son aquellos que están regulados y supervisados por autoridades financieras estatales de distintos países, tales como la Autoridad Federal de Supervisión Financiera (BaFin) de Alemania, la Autoridad de Conducta Financiera (FCA) de Reino Unido o la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) de España.

Estar supervisado o regulado por alguna de estas instituciones significa que los brókers están constantemente bajo su lupa y tienen que cumplir en todo momento con las normativas vigentes en cuanto a seguridad y transparencia tanto de los activos financieros como del uso de datos personales de sus clientes. Si alguno de estos organismos detecta alguna irregularidad, los brókers tendrán que corregirla de inmediato y se pueden enfrentar a sanciones diversas en función de la gravedad.

Por lo demás, los brókers también incluyen sistemas de ciberseguridad para proteger las cuentas de sus clientes, sus activos y su dinero del ataque de ciberdelincuentes, y es habitual que estén asociados con bancos en los que depositan los fondos no invertidos de sus usuarios para reforzar la protección del capital.